お知らせ

JA大阪北部・南豊島支店様にて「相続税セミナー」を開催しました

2026年10月29日、JA大阪北部・南豊島支店様にて、組合員・ご家族の皆様を対象に「家族が困らないために 今から知っておきたい相続の基本」をテーマとした相続税セミナーを開催いたしました。

当事務所からは、資産税事業部の税理士・井本緑が講師を務め、相続が発生してからの手続きや相続税の仕組み、生前にできる相続対策について、具体的な事例を交えながらお話ししました。

■ 相続対策は、まず相続税額を知ることから

今回のセミナーで特にお伝えしたのは、「相続対策は、やみくもに財産を減らすことではない」ということです。

まずは、ご自身の財産を把握し、将来どのくらいの相続税がかかるのかを試算することが大切です。

相続税は、課税対象となる財産が多くなるほど税率が高くなる累進税率を採用しています。そのため、ご自身の財産のうち、最も高い税率が適用される部分の税率（限界税率）を知ることで、財産を減らした場合にどの程度の節税効果が見込めるのか、具体的に検討することができます。

ただし、節税ばかりを優先して財産を手放してしまっては、ご自身の将来の生活に不安が残ります。

生活費はもちろん、医療費や介護費、これから実現したい暮らしに必要な資金を十分に確保したうえで、どのような相続対策が適切なのかを考えることが重要です。

■ 遺言書作成への関心も高く、セミナーの前後に個別相談をお受けしました

特に遺言書の作成について関心が寄せられ、ご自身の財産をどのようにご家族へ引き継いでいくか、事前に考えておくことの大切さを改めて感じる機会となりました。

遺言書は、財産の分け方を指定するだけでなく、「なぜそのように分けたいのか」というご本人の想いを、ご家族に伝える手段にもなります。

■ ご自身の安心と、ご家族の安心のために

相続対策で大切なのは、相続税を減らすことだけではありません。

ご本人が安心してこれからの人生を過ごせること、そして大切な財産をご家族が円満に引き継げること。その両方を見据えた準備が必要です。

岡本会計事務所では、今後もJA大阪北部様をはじめとする地域の金融機関と連携しながら、皆様の相続に関するお悩みやご相談に丁寧に対応してまいります。

相続税の試算や生前対策、遺言書の作成など、気になることがございましたら、お気軽にご相談ください。